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2019年7月的一天，四川省达州市的陈女士来到派出所报案，陈女士说她在2个月前，前后投入33万元买了一种数字货币，叫H币，她接到了帮着自己投资H币的公司职员的电话，这个人告诉陈女士她买的H币是骗人的。当时谁也没想到这个看似普通的案件，最后竟牵涉出800多名嫌疑人，案件也波及到全国大部分省份。

2020年5月9日，在公安部统一指挥下，3000多名警力在全国20多个省份展开了对众多嫌疑人的抓捕。

上市公司发行“数字货币”专业老师传授赚钱捷径，有人几十万元投资经有去无回，警方出击揭开骗局内幕。

这是2020年5月9日，四川达州警方的一个抓捕小组远赴广州展开的一次行动，而这只是当天整个重大行动的一小部分，在公安部统一指挥下，5月9日这一天，3000多名警力在全国20多个省份展开了对众多嫌疑人的抓捕。

四川省达州市公安局刑侦支队侵财案件侦查大队副队长 樊华林：有5个地市州分别对不同团伙的成员进行收网，我们达州负责广州片区的，广州市片区的嫌疑人的抓捕，南充是负责广州市以外的广州省的抓捕，然后内江是负责湖南，然后我们的巴中是负责陕西、上海。

警方在各地抓获嫌疑人800多名，仅广州一地就有205名嫌疑人落网。

四川省达州市开江县公安局副局长 乔盛斌：这案子所反映出的主要是大部分是90后的年轻人，当时我抓住年轻人，特别是带上车那个瞬间，我感觉到非常痛心。

四天后，专案组用专列将在广州抓获的犯罪嫌疑人押送回四川达州。

主持人：刚才大家看到的是四川警方组织的一次声势浩大的抓捕行动，而这次行动起源于一年前的一起报案。

但当时谁也没有想到，一个看似普通的案件，最后竟牵涉出800多名嫌疑人，案件也波及到全国大部分省份。

2019年7月的一天，四川省达州市的陈女士来到派出所说，他接到了一个奇怪的电话。

受害人陈女士：突然有一天有个人给我打电话，他说，你买的那个H币是骗人的，他说他的老板要跑路了，他说现在几点钟的飞机，你给我2万块钱，我把他们的地方告诉你。

陈女士说，她在两个月前前后投入33万元买的一种数字货币叫H币。打电话的人自称是帮着陈女士投资H币的公司职员，现在这个人告诉陈女士，她买的H币是骗人的。

受害人陈女士：钱！我说全部被你们骗了，我说他们走，我也没办法了，我说我现在报警了。

这个电话令陈女士十分吃惊，对电话那端所谓公司职员的话，他将信将疑，但又毫无办法，最初陈女士是在一个特定的网站上买的H币，当时对方说购买后有180天的锁仓期，这期间投入的钱是不能取出来的。

受害人陈女士：它那个系统里面就显示，今天收益了百分之几，然后全部给你显示到上面的。

开始时，网站上面显示H币涨势良好，陈女士的投入也有增值，但没长几天就开始下跌了。

受害人陈女士：只是后来慢慢地就开始跌了，跌跌跌，然后跌到最后，全部跌完了。

现在投入的钱也取不出来，又有人说H币是骗局，陈女士只好报案，警方很快行动，在成都抓获了两名犯罪嫌疑人，这两人承认所谓H币投资就是个骗局，但他俩只是公司里的小职员。

四川省达州市公安局达州区分局渡市派出所所长 黄海：这两个人是90后，经过我们审讯的时候，他们就交代了，这个就是这个集团的老板，是我们四川籍金堂县的一个女老板，而且他有一个弟弟，在领导一个犯罪集团，涉案人数当时他们两个人给我们交代是400多人，当这个案子，当时我们听了过后，觉得比较大。

犯罪嫌疑人向警方交代，他们曾经跟随诈骗公司在菲律宾做了3个月，通过分析2名犯罪嫌疑人领工资时用的银行账户，警方一层层查清了这个犯罪集团的规模。

四川省达州市卡江县公安局刑侦大队反诈中心民警 阳升：然后我们通过分析它的上一级账户，分析出来它的当时是一个诈骗集团的发工资的一个总账户，再分析它的对端，就发现了全国有涉及800多人的实施诈骗的一个嫌疑人群体。

这个发现令办案警察也吃惊不小，犯罪集团的总账户，前前后后竟然给800多人发过工资，这意味着这个团伙规模庞大、分工细致，被害人很难辨别真假，果然，随着调查的深入，像陈女士一样报案的被害人越来越多。

受害人王女士：我都没想到说我会受骗。我说我在北京混了30年，（和）各方面人物打交道。

受害人张女士：我从来就没想到过自己会受骗，脑子里不知道想什么，当时就进去了，我分六次买的。

受害人王女士：还我是分七次。

记者：一共投了多少钱？

受害人王女士：60多万，我有8万多块钱是自己的，剩下全是借的。

张女士和王女士都在四川成都，两人都曾做过生意，张女士，这次投入了十多万，而王女士则被骗了60多万，说起接触H币的起因，他们都说最初是莫名其妙被拉进了一个讲解股票行情的微信群里。

诈骗讲师：在我交易生涯里面我 很清楚，真正的赚大钱，靠的是机遇，但是持续的赚钱靠的是方法，昨天到今天，我教大家的这一套功夫，目的是在于可以让大家闯荡江湖，自保没有问题。

那时候，张女士和王女士相互并不认识，他们被拉进的是不同名称的微信群，一个叫猛龙过江，一个叫泽英汇，群里每天都有几个老师在早中晚3个时间点讲解股票知识，老师们的讲课内容让人十分信服。

受害人张女士：就因为他上课吗，觉得他又专业，然后他又说去北京跟谁谁谁谁，因为在北在北京碰面的时候听，听说过吗？这个人也这么有名气的哈，人家去见他，不可能是骗子。

张女士和王女士虽然都不懂股票，但他们试着跟老师买了一点，确实也赚到了些钱，不过这样的课上了约两个星期左右，老师就开始讲一些新内容。

就开始讲那个H币，然后就说你们可以尝试一下买点，哎，这个是刚发布发布出来的那个一个数字货币，跟比特币一样。

老师们讲了很多新名词，数字货币、虚拟货币、区块链、H币这些新词大家都听得似懂非懂，老师们还在上课时晒出了一些照片和小视频，说这种H币是香港的一家知名上市公司发行的新型数字货币，当时张女士他们也通过网络搜索过，确实也找到了一些相应的介绍。

H币是济州岛在香港做资的公司开发的那个就是数字货币，嗯，然后又说他们去考察济州岛，发了很多视频，然后是真实的。

老师们还介绍说，韩国济州岛那里著名的度假村和酒店都是香港这家上市公司开发，公司的发展势头很好，所以H币也是一路看涨。

正是因为看到上市公司、度假村、房地产项目都真实存在，还有老师，每天在微信群中的专业讲解，张女士和大家才抱着试试看的心理买进了一些。

受害人张女士：我刚开始也不相信我就买了713块钱的嘛，因为当时的人民币兑换那个美元就是713块钱兑换100块钱的美元，他当时说的是多少，零点几来着一股，我还在想能不能拿出来，我又试了一下，把我那100块钱，结果又退出来了。

这种币购买过程复杂，要按美元计算，还要在专门的网站上操作，公司还有专业的客服人员耐心讲解操作过程，王女士不太会用电脑，客服人员甚至通过远程控制他的电脑帮他买入。

受害人王女士：他直接在电脑上操作就完了，我也不懂电脑的。

记者：他操作完了，你都不知道他怎么转的，不是你的钱不在你的银行卡吗？

受害人王女士：对啊，我自己，他让你输密码，你就输密码。

张女士和王女士分别通过六次和七次操作购买了H币，同在微信，群里的不少成员也纷纷购买，看到每天发布的数据喜人，微信群里的成员们都欢欣鼓舞。

受害人陈女士：他那个系统里面就显示今天收益了百分之几，然后全部给你显示到上面的，一点都看不出来是假的。

受害人张女士：意思就说半年之后，不会让亏本，能翻一倍，为啥，然后他把自己的账号打开，你们看我买了这么多，他买了是1000多万，如果大家都在跟着他挣到钱，咱们共同去做点善事，捐献一个希望小学怎么着的？然后我就觉得这人还挺有善心，应该挺正直的。

主持人：俗话说当局者迷啊，几位投资者都是聪明人，也都知道投资需谨慎。可是被微信群里的老师们，这么一讲就相信了H币稳赚不赔，这使得他们当然不知道一个陷阱已经给他们挖好了。

主讲老师突然消失，投资网站被关闭，投资者的微信群里竟然大都是骗子。

投资神话的破灭

就在张女士和王女士投入大量资金的半个月后，微信群里面的主讲老师发布了一个令人意外的消息。

诈骗讲师：今天晚上的话是我们最后一次的交流了，特别的难舍啊，没有办法的家人呢，确实是陪伴的太少了。加上放暑假了，这个小孩子要出去游学，只能说带着一家四口一起过去。

2019年7月9日晚上，主讲老师突然说要出国旅游，此后就再群里消失了，几乎同时，那家上市公司也发出公告，声明说，发现有人未经许可发布集团照片及文件，上市公司与H币公司没有合作，发行任何加密货币或数码货币，济州神话世界与其它公司也没有任何关联。

受害人王女士：发了一条公告，我连夜1点多，我就去报警，我就一夜没睡，报警以后我，我三天都没睡觉，在这儿坐着呢，为啥你自己被骗了，我知道。

王女士报警后，马上想到联系群里的其他投资者，想联合大家要回自己的钱，他一个个加群里其他成员的微信，这才发现群 里多数投资者竟然都是诈骗团伙的人冒充的。

受害人王女士：不是有群吗？有四五十个人，挨着问，结果所有人都是骗子。

努力了很久，王女士还是想方设法联系到了500多名被骗的投资者，大家身处，全国各地少的被骗了几万元，最多的被骗了300多万元。

受害人张女士：我刚在北京去的时候。我一块钱的公交车都舍不得坐，就买仨馒头吃，一天，我就想着我辛辛苦苦挣得这点钱，让他们给我骗走了，再加上又遇上我老妈肺癌晚期，所有的压力全在我身上。

受害人王女士：头发一把一把的掉过，现在说我根本不敢摸头发，一摸全掉。

而四川省达州市公安局在抓捕两名嫌疑人后，又通过诈骗团伙发工资的银行卡，这个线索研判出34名，在四川省内的犯罪嫌疑人，其中有部分嫌疑人也去过犯罪团伙，设在菲律宾的公司也有帮诈骗集团洗钱的人员，警方先将这34名嫌疑人抓捕。

四川省达州市公安局达川区分局反诈中队长 贾东明：他们大部分都是一个小组，因为如果一个小组的话，他们平时生活、工作都在一起相互去认识。

通过进一步调查和审讯工作，警方摸清了这个诈骗公司集团几年来的活动情况，据警方侦查，这个诈骗公司的大老板是30多岁的女性下家和他的弟弟夏涛。

四川省达州市公安局达川区分局渡市派出所所长 黄海：他们是四川省金堂县土桥镇的人，他们这个家庭其实很普通，夏佳第一份职业就是一个医院的，一个相当于是前台导医，接触到这个金融产品行业是在广州这边，泓社黄金这个这个公司。

四川达州市公安局刑侦支队侵财案件侦查大队副大队长 樊华林：他认识了一个姓白的一个人，然后这个人呢，长期就是在那个菲律宾，柬埔寨活动，他相当于就是带夏佳进行入门，在广州组建的诈骗窝点，然后开始招募人员，最开始他们最早是从事这种黄金期货的投资，其实也是一种诈骗方式。

至今，人们还能在网络上搜索到夏佳的黄金期货 公司举办活动的画面，精致的妆容、奢华的礼服模特走秀、明星助阵。

当时这个公司看起来似乎很有实力，上台发言的人就是公司的董事长下家，而据警方调查，从2018年起，下家的公司就不断变换花样实施诈骗，诈骗的名目，先后用过比特币、H币等诈骗窝点，大多设在境外，也曾设在广州。

四川省达州市公安局达川区分局渡市派出所所长 黄海：它都有一个网站，公司两三个月的一个周期。诈骗完了过后，他这个平台数据就被他们销毁了。

记者：网站就消失了？

对啊，（被害人）发现被骗了，然后就报案了。其实这个时候这个的犯罪集团就在扫尾，就在销毁证据。

陈女士他们购买H币时，是这个诈骗集团伪装最下工夫的一次，在骗取大量被害人钱财的同时，夏佳、夏涛两姐弟的生活则十分奢靡，挥金如土。

四川达州市公安局达川区分局反诈中心民警 吴谦：通过他的银行流水里面看到的，在那个香港，他一次性就购买了两块那个奢侈品牌的手表。90多万，她光那张脸整容就花了200多万，然后就是她的弟弟，就喜欢车。2019年二月份的时候。不到2个月就够买两辆车，一辆就是阿斯顿马丁，一辆就是那个奔驰大G。

此外，夏佳还在成都买过3000平米的不动产和66个车位。

四川达州市公安局达川区分局反诈中心民警 吴谦：她买了一平层，1900多个平方，近2000个平方，她这个房子是一次性结清的，你想一下2019年，当时我们民警看到那个平放（数）的时候就说这得骗了多少人的钱啊！全是剩的钱堆出来的。

在到案的嫌疑人中，有公私财物，也有公司总监，从他们那里，警方查到了平台运作模式、话术、剧本以及一些被害人的信息。

四川达州市公安局刑侦支队侵财案件侦查大队副大队长 樊华林：所以说，通过这些我们掌握了这个重要证据之后，我们才进一步的确定，这就是一个规模比较庞大的一个集团化、有组织的一个诈骗团伙。

警方通过分析，研判发现，这几年的诈骗活动中，前后曾经在这个诈骗集团里做过事的嫌疑人远不止400人，而是多达上千人，达州市公安局向上级层层汇报后，决定于2020年5月9日展开大规模的抓捕行动。

抓嫌疑人肯定是保密措施要强的，我们到了广州之后，我才按照上级的部署，一人一档，一个嫌疑人，一个档案袋，然后才下发到我们具体的抓捕人员的手上。

嫌疑人大多数是年轻人，有的还是夫妻，姐弟，还有的是亲戚，同学。

四川省达州市公安局通川区分局治安大队民警 苏勇：其中，我们在抓捕一个嫌疑人的时候，在一个窝点竟然发现了，他的兄弟姊妹，同学这些一下就逮了五六个，这五六个人都是这个案子的嫌疑人，我们就一并带回来。

警方抓捕时，诈骗团伙的很多嫌疑人回国了，正值疫情期间，他们没有再到诈骗公司，有的甚至找了正式的工作，面对突然出现的警察，他们才意识到要为自己犯过的错负法律责任。

四川省达州市开江县公安局副局长 乔盛斌：成都当时抓到一个机场。一个工作人员辅警。他（被）抓了过后就流泪。他觉得当时可能他去的时候，他没有感觉到自己是犯罪，曾经两三顿不吃饭，怎么吃不下去饭，心里非常难过。

记者：那他是怎么去的呢？

他也是一些朋友介绍，许以高额的工资，一般都是5000块钱一个月还加抽成。这对年轻人是一个巨大的诱惑。

还有一些嫌疑人在熟悉了诈骗公司的套路和话，术后自己拉人开始在国内展开新的诈骗活动，此次行动共抓获犯罪嫌疑人868人，另外，还有一部分嫌疑人在警方劝说下，主动从境外回国投案自首。罗某曾经是诈骗公司的一名经理，回国后在广州被抓获。

犯罪嫌疑人 罗某：2019年H币出事的时候，老板让我们逃跑，逃到国外菲律宾去，然后，那时候我也是不敢跟家里人商量，没人商量情况下，我自己就糊里糊涂地跟着他们就去国外了。然后后来2019年年底，他们又告诉我说国内已经警方开始抓人了，我当时。我已经决定，不想再跟他们有任何纠缠，因为我家人还在国内，我爸爸妈妈已经老了，他把我养那么大我，不可能把他们抛弃，然后去当一个亡命之徒。

大学毕业，他也曾努力工作，最终却投身诈骗团伙。

投资神话的破灭

罗某27岁，广东梅州市人，他大专学的是经济管理，毕业后开始加入这家公司，从一个普通业务员，最后做到了经理，那么一个诈骗公司是如何一步步让被害人投入了大量钱财还对他们的投资深信不疑的呢。

罗某交代，公司吸引投资者很有一套，他们业务员一进公司，公司就配给他们很多部手机，让他们通过微信或QQ号码伪造身份跟投资者互动。

犯罪嫌疑人 罗某：每个员工会配一个配8到10个手机，每个手机会分身，一个手机可以登两个微信，也就是说，每个员工手上应该有20个左右微信，然后每个微信上的话都会有50个左右的客户。

张女士，他们怎么也没有想到，看起来微信群里50多名投资者，其实只有几个人是被害人，其余都是公司的业务员假扮的业务员，每天的工作就是按照公司编造好的话术，假扮不同的身份，跟有投资意向的被害人交流。

四川省达州市公安局达川区分局渡市派出所所长 黄海：然后你的工作就是养号，给你3部手机，你要包装成3个角色啊，比如说白富美、高富帅、资深股民，或者股票小白，比如说包装成白富美的话，公司就有一套白富美的资料给你，你每天更新你的朋友圈，什么在一些呃场合什么吃饭，旅游，保持你的朋友圈是是一种鲜活状态，这个号养好过后，你建群一个微信号，每天建群是将近300个群。

犯罪嫌疑人 罗某：比如说总监，他会把所有的话术流程都打好，要分发到每个员工，这句话该你发的时候，他发完之后，下一个员工发下，一个员工又下一个员工发，每个员工都不断的循环，把它一个话术，剧本全部做完。

记者：您自己会炒股吗？

犯罪嫌疑人：不会，我就是一个一个普通的那个建筑工人，我们是冒充的，这跟这些真正的股民去聊天，聊股票。然后我们不懂，他就就有人专门教你怎么弄。

至于被害人的微信号码诈骗，公司内部有专门的技术部门负责获取客户信息，而建立聊天群之后，首先登场的就是令被害人深信不疑的讲课老师们。

犯罪嫌疑人 赖某：我们在网上一般用的都是那种艺术处理的名字。

记者：你主要讲的内容就是关于股票的知识？

犯罪嫌疑人 赖某：对股票。

赖某32岁有多年炒股经验，也曾给别人上过炒股课，诈骗公司专门雇他作为普通讲师，跟其他六名讲师一起到韩国，住在神话度假酒店里，给微信群里的投资者们讲课，而所讲的关于H币的一套内容，也是公司告诉他要他讲的。

犯罪嫌疑人 赖某：韩国就是为为了让我们更好熟悉在韩国的项目吗？以他当地的房地产，还有他的赌场，还有他的酒店作为一种资源，然后去发行一种类似比 特币的那种虚拟货币，在就相当于比特币一样，一开始很多人都不相信，但是他确实是炒得很火，就这种新精尖的东西，就是在我们年轻人看来，它的新就代表它有机会。

被害人想不到的是，诈骗集团会高薪聘请讲课老师，老师用的都是假名，连声音也经过了变声，在微信群里他们也从来不敢露脸。

犯罪嫌疑人 罗某：每一轮讲课，大概会有八到十个老师，然后，但是呢，公司会配备备用老师，所以老师的话，应该会有20个左右。

讲课老师们在微信群里晒出的收益图，曲线图和投资者购买H币时所用的网站链接等等，当然也都是假的。

四川省达州市公安局达川区分局渡市派出所所长 黄海：对被害人看到的这个所有的一切的，沟通交流，还有交易，都是基于微信、聊天软件，然后给你发送的APP也是微信给你发的链接。你买的币也是给你发了一个APP链接，你下载过后。你在APP里面实现的。

记者：总之就是这团火自己做出来的？

对，假的东西，买进过后给你许个诺，180天过后，你的币才能够提现，其实根本就根本就要不了180天，打钱的那一刻，你的所有钱，犯罪分子通过他们专业的那个洗钱渠道，然后进行洗钱，这个钱其实已经进入了那些犯罪分子的腰包啊，你在那个APP上面看到的数字啊。其实仅仅就是一个数字而已。

张女士最初是试着在网站存了713元，后来又取了出来，不过是诈骗公司为了放长线钓大鱼的招数。

犯罪嫌疑人 罗某：其实它也是一种营销方式、刺激方式，前期小鱼，可以让你去体现，让你放松警惕戒备。

而还有一点是张女士，他们当初没有注意到的，那就是转账时，公司提供给他们的都是私人账户。

四川省达州市公安局达川区分局反诈中队长 贾东明：就是比如说一些投资盘，它不可能是通过私人账号啊，有些给你一个张三李四的私人账号，让你把钱转进去，像类似这种情况的话，大家一定要谨慎，因为很有可能你的钱转过去之后，就再也找不到了。

此外，诈骗公司为了要让这个投资神话，看起来像真的一样，内部分工很细，设有业务部、讲师部、技术部、后勤部、资金部等等，多个部门，职员们还常常为了拼业绩，而加班到深夜。

犯罪嫌疑人：那个老总他，隔三差五他要开大会开大会，就是每个小组的业绩都要写到，小黑板上全体开会，她就坐比拼，让下面员工有积极性的那种。

就让业务员在那儿坐，那我也正在坐在那里，我就盯着他们，有时搞到（夜里）十二点、一点、两点，那是经常的事。

目前，罗某和其他嫌疑人均因涉嫌诈骗罪被移送起诉至法院。

主持人：今天我们演播室当中请到的嘉宾是中国人民公安大学侦查学院副教授井晓龙。

经过警方的调查，针对于这个诈骗集团的报案，全国各地将近600起，所以说是否可以这么理解，仅靠一个派出所或者是当地的公安部门，很难能够彻底打掉这样一个犯罪集团似的？

中国人民公安大学侦查学院副教授 井晓龙：是的，在本案当中，我们可以看到，目前电信网络诈骗犯罪体现出这么一种集团化和高智能化，那么，单凭某一个派出所或某一个分局是无法实现这种打击任务的，那么这些年来呢，我们深入推进了像断卡行动，云剑行动等专项行动，那比如说这个段卡行动吧，我们发现，现在电信网络诈骗犯罪高发的一大根源就是这些骗子在大量的购买一些电话卡和银行卡，那么，如果我们把这两个卡给他斩断了，就等于给骗子断粮。

我们现在还在会同检察院、法院以及金融和电信等部门形成合力，就要斩断骗子的资金链、网络链和技术链，形成一个合力，那么在本案当中，我们看到犯罪分子的诈骗窝点在境外，面对这种情况呢，我们公安机关也在积极地开展国际警务合作，就要铲除诈骗分子的这个温床。

主持人：究竟每一个人如何防范自己被骗？

中国人民公安大学侦查学院副教授 井晓龙：至少有这么四点：陌生链接不点击，陌生电话不轻信，个人信息不透露，转账汇款要核实，这才是最好的个人防范。

主持人：经过执法人员一年多艰苦奋战，该案因涉嫌诈骗罪移送起诉人员559人，扣押涉案房产，资产等近亿元，制作证据卷宗1687卷，目前，夏佳、夏涛等28名涉案嫌疑人仍然在逃，警方已对其展开突击。

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