本文来源 |新华反骗

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【商业与法治舆情观察室 http://www.blaw.org.cn 快讯】

曾经一位参与“TLC”平台的“投资人”咨询巴蜀反诈，是不是骗子项目？本号肯定的回答：是骗子盘，要跑路。只要平台说有“税务”问题的，往往就是“最后的晚餐”，这种跑路的借口已经是老掉牙的了。

8月2日，一位不愿透露姓名的网友向笔者求助，她在多个财经网站上看到有关于一个名为“TLC”的投资平台，添加联系人方式并下载APP后，在上家和投资群内其他人的介绍怂恿下，她先后投入了十几万元。然而短短一周时间后的某个深夜，该平台突然登不上，群也被解散，群主和上家杳无音讯。

她意识到自己被卷入了“杀猪盘”，平台跑路了。随后她尝试在之前被解散的投资群内联系其他受害人，大家聚在一起以后发现，该平台从上线到跑路仅有短短2个月，而每个人都在群内各种人的介绍下分别投资了千元到数十万元不等，总涉案金额高达数千万元。而群内所谓的其他投资人员和群主，不过是一些平台方的“托”而已。

据平台方介绍，这个名为“TLC”的平台是德国一家著名的保险公司在中国的新型产业，该公司在世界排名前500强，分公司设在香港。由于新上线，目前处在一级市场，有两种获利模式，一种是可以每天免费领取平台内金币（签到领积分形式）换钱。另一种是认购项目，项目的日收益在1%到2%，每次认购都会签订合同，合同具有法律效益。而且收益第二天就可到账，随到随取，十分安全。

一名受害者告诉笔者，就是这种第二天到账的模式让人觉得安全，在一些回报率高的认购项目即将要认购满的时候，群内的群主和每个人的“上家”开始鼓动大家抓紧购买，因为新出的项目回报率非常低。许多人都在26日-28日购买了10万元的项目。随后7月30日，该项目发布公告称由于季度财务审核暂停提现一天。7月31日凌晨，该平台关闭，投资群也随之解散。

近年来，电信诈骗等网络犯罪发案率居高不下，屡禁不绝、屡骗屡成、屡骗屡新，危害巨大。国家反复打击，却依然有人不慎入坑。

在TLC平台受害者中，有些人是自己的退休金，有些人投上了自己好几年的积蓄...而且不难看出，每个人在投资转账的时候，其实多少也对该平台存在怀疑。比如：转账账户的注册公司为什么在国内？为什么每次转账总要转不同的账户；再比如相关人员的微信号总被提示有风险，群主发出的身份证照片模糊不清等...但是诈骗人群已经不是一味的强制要求投资，而是多采取一种情感沟通的方式，根据不同人群寻找同频，获取受害人的信任，最后依然上当受骗。

而据相关知情人士介绍，这种“杀猪盘”往往都是采取该套路，犯罪分子搭建一个APP，运用非法买来的联络方式假冒某种身份和受害者聊天获取信任，并统一拉到一个群里“养”。当诈骗金额或日期达到差不多的时候迅速“封盘”，而之前转入账户的钱早已经通过层层“洗钱”方式流到别处，随后他们就可以用同样的套路继续下一个“新盘”。

在受害者维权的过程中，无意见发现另一个名为“TTE”的APP，页面布局、投资模式等均和“TLC”十分相似。该新平台于7月20日左右上线，怀疑是同一伙作案分子所为。而在受害者的报警、投诉后，该新平台已公告停止投资并退回投资人财产。

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