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本文来源 |山西城市频道

编辑整理 |今日读法网

“网贷诈骗”案件牵出犯罪团伙。2020年，榆次警方接到一起群众报警，称其看到网络上的“网贷平台”广告，并根据广告提供的链接下载了APP。
在申请贷款过程中，“客服”多次以“保证金”、“刷流水”为由，要求往提供账户内打款。
跟据对方提示，报警人先后转账数万元，没想到“贷款”没到手，对方和这数万元都不知去向……意识到遭遇网络电信诈骗的受害者立即前往榆次公安分局报案。
根据报警人提供的转账记录，榆次警方迅速开展侦查研判工作。在长达半年的追踪、研判中，办案民警发现了一个复杂而分工密切的多级“洗钱”网络，行业黑话称为“卡池”。
这个“卡池”内涉及十余名开户人，每个开户人名下均有多个公司账户，各账户间资金往来频繁且数额巨大。这些账户持有人和“皮包公司”所在地均在湖北宜昌，根据办案经验判断，警方确定这是一个有组织的洗钱网络，负责将境外诈骗团伙的非法所得“洗白”。

千里奔袭抓获12名犯罪嫌疑人。警方经过缜密侦查研判分析，确定了该团伙的十余名成员，随即于4月25日奔赴湖北宜昌，在当地警方的支持配合下，一举将12名嫌疑人抓获归案。
经警方调查，这是这些犯罪嫌疑人被黑话称为“卡农”，他们将身份证卡等个人证件非法出售，被犯罪团伙用来注册公司法人、对公账户，为境外犯罪团伙从事“洗钱”犯罪活动。初步统计资金数额已达数千万元之巨。
目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
出售身份证、银行卡？这是违法犯罪后果严重：最高法、最高检2019年联合发布的 《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》明确提出出售、出租、出借银行卡或支付账户为犯罪分子利用信息网络实施犯罪提供帮助的， 公安机关将以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪追究责任。

危害巨大：目前，我国的银行卡实行实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，一方面有可能被“回收人”用于洗钱、电信网络诈骗、逃税和跨境网络赌博等犯罪， 严重侵害金融消费者的合法权益，扰乱公平诚信的社会环境；另一方面给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任，而且可能会面临5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户等惩戒措施，导致 个人结算业务受限和信用受损。
当前，全国公安机关开展打击力度为史上最为严格的“断卡”行动。请广大群众一定要珍惜自己的信用，拒绝蝇头小利，远离违法犯罪！（记者 杜利勇 通讯员 范征）

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