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胡婷
“虽然心里隐隐觉得‘跑分’是违法的，但抱着侥幸心理没有收手，现在非常后悔。”8月中旬，面对湖北省浠水县人民检察院办案检察官徐辉的提审，犯罪嫌疑人夏某懊悔不已。
今年年初的几个月里，夏某邀集亲戚朋友组建“团队”，到多个指定网络平台上刷单“跑分”赚取佣金，在不发生任何实际交易的情况下，将大笔非法资金转来转去，资金流水高达2.1亿多元。
浠水县人民检察院认为，夏某等12人利用自己或他人银行卡在“跑分”平台为信息网络犯罪活动提供转账结算服务的行为，已触犯刑法。8月31日，该院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将12人起诉至法院。
刷单转账“初尝甜头”
26岁的夏某是黄冈市浠水县人，高中毕业后从事游戏代练、视频主播等职业。2020年年底，他在马来西亚旅游时认识的“朋友”告诉他，通过注册网络平台刷单转账，就能轻松赚大钱。对一心想“赚快钱”的夏某来说，这无疑是“天赐良机”，两人一拍即合。
这个“朋友”发来链接，夏某下载了一个名为“东印”的APP，为方便转账，还新办了几张银行卡。
学会操作后，夏某便开始在“东印”平台“跑分”转账。“朋友”也按约定，将每笔订单金额的千分之三提现，作为夏某的报酬，夏某一天能拿到几百元甚至上千元佣金。
合作一段时间后，“朋友”又向夏某推荐了“亿蜂收益”和“水滴支付”平台，佣金也提高到千分之五。
就这样，夏某每天动动手指操作一番，就能轻松入账一两千元，比原来没日没夜的代练游戏强多了。他自认为找到一条发财捷径，并乐此不疲。
招募团伙“赚大钱”
尝到甜头后，夏某觉得自己力量有限，就决定多找人大干一场。今年春节后，他便开始发展下线，先后邀请弟弟、表哥等亲戚朋友11人开始从事“跑分”业务。
“夏某这些亲友大多只有中小学文化，入伙前从事木工、裁缝等职业，还有一些人受疫情影响，不得不待业在家。”办案检察官徐辉告诉法治周末记者，这些人看到夏某每天通过手机就能在家轻松赚钱，就有些心动，加上夏某一番游说，他们便禁不住诱惑，纷纷跟着夏某“挣大钱”。
他们按照夏某要求，用自己的身份证办理数张银行卡，在“工作群”里学到“跑分”平台操作要领，便开始“工作”。在这个团伙中，夏某负责招募人员、日常管理、工资发放和生活饮食等，其他人则根据夏某安排，专门从事刷单转账交易。
随着“队伍”的壮大，夏某对这11人进行明确分工，有人专门负责记账，有人使用手机在“亿蜂”APP上刷单操作。
为提高效率，夏某还购买了6台电脑，在自家二楼成立工作室，抽调6人进行三班倒，24小时值守，专门负责“水滴支付”“东印平台”转账洗钱。
虽然大家明知“跑分”平台没有实际产品交易，经过他们来回转账的大笔钱财都是网络赌博、诈骗的非法资金，但依然每天挣着几百上千元佣金，做着“发财”的美梦。
检察官上平台“刷分”取证
其实，通过“跑分”平台转账赚取佣金，并非想象中那么容易。先是其中一个平台极易出错，团伙成员曾输错几笔大订单，损失十多万元；之后由于团伙成员在网络转账大笔交易过程中，频繁刷流水，其银行卡陆续被冻结。而且到了后期，“跑分”平台里部分款项也出现了提现困难。
在2021年“断卡”行动中，浠水县公安局获知该线索后立案侦查。据警方查证，从2月份到4月底案发，短短3个月时间，该团伙通过“跑分”平台将上游非法资金转入各指定账户，进行大量洗钱，资金流水高达2.1亿多元，而该团伙从中赚取的佣金合计仅为20万元。
5月底，公安机关将该案移送至浠水县人民检察院审查起诉。承办检察官仔细审阅案卷，讯问了犯罪嫌疑人，核实相关证据。为弄清楚“亿蜂”平台刷单的赚钱套路，徐辉还专门下载该平台进行了操作。
通过实地操作，检察官发现，所谓“跑分”就是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为。违法犯罪团伙需要转移涉案赃款，就将转账需求发布在各“跑分”平台上供“跑分客”抢单，通过多个不同账户层层转账，达到洗钱的目的。这些平台设置了“进货”“出货”以及金额100元至49999元不等的商品，供“跑分客”选择。
“像夏某这样的‘跑分客’，就是通过下载APP平台，使用上线的邀请码注册登录，在平台上虚拟购物”，徐辉分析道，他们在平台上不进行任何实际商品交易，纯粹是在转账刷流水，为网络赌博、电信诈骗等上游犯罪所得的非法资金转账洗钱，从中非法获利。
“天上不会掉馅饼，网络‘跑分’不可信”，办案检察官提醒说，从事网络“跑分”刷单转账，不仅是为非法资金提供资金结算账户的违法犯罪行为，而且“跑分”时用的银行卡等第三方支付账户也将被依法冻结，影响用户个人征信。所以，希望大家不要有侥幸心理，不要向不法分子出租、出借、出卖个人银行卡，更不能听信他人的花言巧语充当“跑分客”，否则一念之差可能引来牢狱之灾。
